Cashflow-prognoser, likviditetsbudsjett og årsbudsjett som gir deg god kontroll på kontantstrøm og økonomisk planlegging - levert til fastpris.
Mange konkurser handler om likviditet og ikke om manglende lønnsomhet. Du kan ha fulle ordrebøker og positivt resultat, men likevel gå tom for penger fordi du betaler leverandører raskere enn kundene betaler deg. Smart Økonomi hjelper deg å bygge systemer som gir god kontroll på kontantstrømmen.
Et likviditetsbudsjett er noe annet enn et resultatbudsjett. Resultatbudsjettet viser planlagt inntekt og kostnad. Likviditetsbudsjettet viser når pengene faktisk kommer inn og går ut - og det er her mange bedrifter får problemer. Vi setter opp rullerende 13-ukers likviditetsprognoser som oppdateres ukentlig og gir deg presise anslag på kontosaldoen fremover.
Årsbudsjettet utarbeider vi sammen med deg i oktober-november, klart for nytt år. Budsjettet brytes ned per måned og inkluderer omsetning per segment/produkt, varekjøp og direkte kostnader, faste kostnader (husleie, lønn, forsikring, IT), skatt og avgifter (MVA-terminer, forskuddsskatt, arbeidsgiveravgift), og investeringer og finansiering. Gjennom året følger vi opp budsjett mot regnskap med månedlig avviksrapportering.
Scenarioanalyse gir deg svar på viktige spørsmål: Hva skjer med likviditeten om omsetningen faller 20 %? Hva om den største kunden forsinker betaling i 60 dager? Hva koster det å ansette en ny person? Vi bygger modeller som lar deg simulere ulike scenarioer og se konsekvensene for kontantstrømmen - slik at du kan ta informerte beslutninger istedenfor å gjette.
Likviditetsforbedring krever ofte konkrete tiltak: Korte ned betalingsbetingelsene, for eksempel fra 30 til 14 dager, slik at pengene kommer raskere inn, sende faktura så raskt som mulig etter leveransen (hver dag med forsinkelse koster penger), forhandle lengre betalingsfrist med leverandører, sette opp delbetaling eller forskuddsfakturering for store oppdrag, og etablere kassekreditt som sikkerhetsnett.
Smart Økonomi tilbyr likviditetsstyring og budsjettering som en del av fastprisavtalen. Som skybasert byrå betjener vi bedrifter i hele Norge. Ring 48 07 99 18.
Sist gjennomgått og oppdatert:
Resultatbudsjettet viser planlagt inntekt og kostnad gjennom året. Likviditetsbudsjettet viser når pengene faktisk kommer inn og går ut av konto, og det er her mange bedrifter får problemer. Du kan ha positivt resultat og fulle ordrebøker, men likevel gå tom for penger fordi kundene betaler senere enn du betaler leverandørene.
Det er en rullerende prognose som viser forventet kontosaldo uke for uke de neste 13 ukene. Vi oppdaterer den ukentlig med faktiske inn og utbetalinger, slik at du ser tidlig om det nærmer seg en stram periode. Da kan du handle i forkant, for eksempel utsette en investering eller purre fakturaer, istedenfor å bli overrasket.
Vi utarbeider årsbudsjettet sammen med deg i oktober og november, klart før nytt år starter. Budsjettet brytes ned per måned og dekker omsetning, varekjøp, faste kostnader, skatt og avgifter som MVA-terminer og forskuddsskatt, samt investeringer. Gjennom året følger vi opp budsjett mot regnskap med månedlig avviksrapportering.
Ofte handler det om å korte ned betalingsbetingelsene, for eksempel fra 30 til 14 dager, og å sende faktura så raskt som mulig etter leveransen. I tillegg kan vi forhandle lengre frist med leverandører, sette opp forskuddsfakturering på store oppdrag og etablere kassekreditt som sikkerhetsnett. Vi ser på hva som passer akkurat din drift.
Ja, det gjør vi med scenarioanalyse. Vi bygger en modell som lar deg se hva som skjer med likviditeten om omsetningen faller 20 %, om den største kunden forsinker betaling i 60 dager, eller hva det koster å ansette en ny person. Da kan du ta beslutninger basert på tall istedenfor magefølelse.
Vi tar hele byttet fra din nåværende regnskapsfører, uten oppstartsgebyr. Få et uforpliktende tilbud i dag.
